大家在眾多金融證照考試中，一定要先挑選有法源的證照來考，其中對金融人員最重要的應屬內部控制證照，因為跟內部控制及陞遷有直接關係；另外證券商業務員/高級業務員、投信投顧業務員、期貨業務員及壽險三大證照(即壽險、產險、投資型保險業務員)是必須登錄始能執行業務之證照，其他強烈建議擁有的證照，包括資產證券化、債權委外催收人員、結構型商品銷售人員、初階授信人員、外匯人員、中小企業財務人員、信託業務人員、理財規劃人員等證照。 長期以來大家都經常會問，怎麼考能在最短時間內取得最多的證照?常常聽人說他只瞄個幾小時就能上場考取證照,好像他有天賦異稟似的,我覺得大家不必太在意自己準備時間的長短,最重要的是我們真正從準備過程中真正學到了些什麼,而不是靠一時的運氣,或是拿來與人炫耀。 另外我必須告訴大家，最重要的關鍵證照非證券商高級業務員及壽險業務員莫屬，因為取得高業證照後，憑以報考投信投顧業務員，只需考相關法規即能取得證照,若是憑信託證照報考投信投顧業務員,則只能拿到一張法規及格證書(沒啥用!)；有了壽險業務員證照並完成登錄後，就能考投資型保險業務員，可以節省時間與精力。一旦考取了初階授信人員及外匯人員，鼓勵大家繼續報考債權委外催收人員、結構型商品銷售人員、中小企業財務人員，因這3張的準備內容與授信、外匯有相當多重疊的地方，在準備上比較有一貫性。至於信託、內控、資產證券化及理財，則是比較獨特的，這就必須花點時間了。以難度來講，外匯及理財因內容較多，所以算是難度較高的，倒不是說它們難考，而比較耗時傷神，但理財證照，我比較不鼓勵去考，因為其他證券保險專業證照之取得，即足以取代之。 接下來要跟大家講講幾張比較熱門但有其特殊性的證照： 1.期貨業務員：跟一般金融證照最大的差異在於，大多數金融證照考取後都不會失效，有的頂多是需要定期換照或是稍微上一下課程就可以繼續使用，期貨商業務員證照有效期限是五年，五年內沒有任職相關業務且登記的話，該證照就失效，欲報考期貨商業務員必須特別留意此獨特的規定。 2.產險、壽險、投資型保險業務員：這三張證照一經考取便終生有效，登錄後(須亦通過金融道德常識測驗，始可登錄)每年都要上30小時的課程，登錄證之有效期限為5年，未登錄者，不必擔心證照到期，證照本身並無期限。 3.中小企業財務人員：這張是經濟部中小企業處與金融研訓院合辦之證照，其有效期限自取得證照日起第三個生日到期，這3年內需持續進修18小時始得換證。[昏倒]

大家在眾多金融證照考試中，一定要先挑選有法源的證照來考，其中對金融人員最重要的應屬內部控制證照，因為跟內部控制及陞遷有直接關係；另外證券商業務員/高級業務員、投信投顧業務員、期貨業務員及壽險三大證照(即壽險、產險、投資型保險業務員)是必須登錄始能執行業務之證照，其他強烈建議擁有的證照，包括資產證券化、債權委外催收人員、結構型商品銷售人員、初階授信人員、外匯人員、中小企業財務人員、信託業務人員、理財規劃人員等證照。 長期以來大家都經常會問，如何在最短時間內取得最多的證照?也常常聽人說,他只瞄個幾小時就考取證照,好像他有天賦異稟似的,我覺得大家不必太在意自己準備時間的長短,最重要的是我們從準備過程中真正學到了些什麼,而不是靠一時的運氣,或是拿來跟人炫耀。 另外我必須告訴大家，最重要的關鍵證照非證券商高級業務員及壽險業務員莫屬，因為取得高業證照後，憑以報考投信投顧業務員，只需考相關法規即能取得證照,若是憑信託證照報考投信投顧業務員,則只能拿到一張法規及格證書(沒啥用!)；有了壽險業務員證照並完成登錄後，就能考投資型保險業務員，可以節省時間與精力。一旦考取了初階授信人員及外匯人員，鼓勵大家繼續報考債權委外催收人員、結構型商品銷售人員、中小企業財務人員，因這3張的準備內容與授信、外匯有相當多重疊的地方，在準備上比較有一貫性。至於信託、內控、資產證券化及理財，則是比較獨特的，這就必須花點時間了。以難度來講，外匯及理財因內容較多，所以算是難度較高的，倒不是說它們難考，而比較耗時傷神，但理財證照，我比較不鼓勵去考，因為其他證券保險專業證照之取得，即足以取代之。 接下來要跟大家講講幾張比較熱門但有其特殊性的證照： 1.期貨業務員：跟一般金融證照最大的差異在於，大多數金融證照考取後都不會失效，有的頂多是需要定期換照或是稍微上一下課程就可以繼續使用，期貨商業務員證照有效期限是五年，五年內沒有任職相關業務且登記的話，該證照就失效，欲報考期貨商業務員必須特別留意此獨特的規定。 2.產險、壽險、投資型保險業務員：這三張證照一經考取便終生有效，登錄後(須亦通過金融道德常識測驗，始可登錄)每年都要上30小時的課程，登錄證之有效期限為5年，未登錄者，不必擔心證照到期，證照本身並無期限。 3.中小企業財務人員：這張是經濟部中小企業處與金融研訓院合辦之證照，其有效期限自取得證照日起第三個生日到期，這3年內需持續進修18小時始得換證。[昏倒]

大家在眾多金融證照考試中，一定要先挑選有法源的證照來考，其中對金融人員最重要的應屬內部控制證照，因為跟內部控制及陞遷有直接關係；另外證券商業務員/高級業務員、投信投顧業務員、期貨業務員及壽險三大證照(即壽險、產險、投資型保險業務員)是必須登錄始能執行業務之證照，其他強烈建議擁有的證照，包括資產證券化、債權委外催收人員、結構型商品銷售人員、初階授信人員、外匯人員、中小企業財務人員、信託業務人員、理財規劃人員等證照。 長期以來大家都經常在問，如何在最短時間內考取最多證照?也常常聽人說，他只瞄個幾天或幾小時就考取XX證照，要不就是在百忙之中瞄上幾眼就上陣，好像他有天賦異稟似的，你相信嗎?我覺得這些訊息看看就好，大家不必太在意自己準備時間的長短，最重要的是我們從準備過程中真正學到了些什麼，而不是靠一時的運氣，或是拿來跟人炫耀。 另外我必須告訴大家，最重要的關鍵證照非證券商高級業務員莫屬，因為取得高業證照後，憑以報考投信投顧業務員，只需考相關法規即能取得證照，憑信託證照雖可報考投信投顧法規,但只能拿到一張法規及格證書(沒啥用!)；有了高業證照後報考投資型保險業務員，可以少考一科，這也是一個利多;而且取得投信投顧證照後，信託只要考一科，是不是更省錢省力，所以我極力主張先考取證券高業證照。另一旦考取了初階授信人員及外匯人員，鼓勵大家繼續報考債權委外催收人員、結構型商品銷售人員、中小企業財務人員，因這3張的準備內容與授信、外匯有相當多重疊的地方，在準備上比較有一貫性。至於信託與資產證券化在法規上有許多重疊之處，可同時報考。以難度來講，外匯及理財規劃因內容較多，所以算是難度較高的，倒不是說它們難考，而是比較耗時傷神，但理財證照，我比較不鼓勵去考，因為其他證券保險專業證照之取得，即足以取代之。 接下來要跟大家講講幾張比較熱門但有其特殊性的證照： 1.期貨業務員：跟一般金融證照最大的差異在於，大多數金融證照考取後都不會失效，有的頂多是需要定期換照或是稍微上一下課程就可以繼續使用，期貨商業務員證照有效期限是五年，五年內沒有任職相關業務且登記的話，該證照就失效，欲報考期貨商業務員必須特別留意此獨特的規定。[很悶] 2.產險、壽險、投資型保險業務員：這三張證照一經考取便終生有效，登錄後(須亦通過金融道德常識測驗，始可登錄)每年都要上30小時的課程，登錄證之有效期限為5年，未登錄者，不必擔心證照到期，證照本身並無期限。[大笑] 3.中小企業財務人員：這張是經濟部中小企業處與金融研訓院合辦之證照，其有效期限自取得證照日起第三個生日到期，這3年內需持續進修18小時始得換證。[微笑] 4.金融市場常識與職業道德測驗:別小看這張小證照，沒有它的話，將有近13種證券.信託.票券及保險業務證照無法登錄，也就無法從事相關業務。[三條線]